ما هو التدّاول بنظام العقود مقابل الفروقات CFDs

كيف يعمل تداول عقود الفروقات

تداول عقود الفروقات هو شراء وبيع عقود الفروقات والمشتقات المالية التي توافق من خلالها على تبادل الفرق بين سعر الافتتاح وسعر الإغلاق لأصل مالي محدد.

حيث توفر العقود مقابل الفروقات إمكانية الوصول إلى مجموعة واسعة من الأسواق، بما في ذلك الأسهم والمؤشرات والسلع والفوركس والعملات المشفرة، مما يوفر فرصًا كبيرة للتنويع.

ما الفرق بين الاستثمار التقليدي واستثمار العقود مقابل الفروقات

فعلى عكس الاستثمار التقليدي، فإنك لا تستلم الأصول، ولن تمتلك أبدًا السهم أو العملة التي تتداولها، وذلك يوجد فروق عدة بين الاستثمارين وهما كالآتي:

● مراكز التدّاول: كثيرًا ما يتساءل العديد من المتداولين عن الاختلافات بين تداول عقود الفروقات على الأسهم وتداول الأسهم التقليدي، وفي حين أن الاثنين متشابهان، هناك أيضًا بعض الاختلافات المهمة.

يتضمن تداول الأسهم شراء وبيع الأسهم في شركات الوساطة من أجل كسب المال من التغيرات اليومية في الأسعار. من خلال مراقبة تقلبات الأسعار قصيرة المدى لبعض الأسهم، ويحاول المتداولون بعد ذلك الشراء بسعر منخفض والبيع بسعر مرتفع. على عكس المستثمرين التقليديين في سوق الأسهم الذين يميلون إلى البقاء فيه على المدى الطويل، يركز متداولو الأسهم على المدى القصير وعلى المكاسب السريعة.

● امتلاك السهم: عند تداول الأسهم عبر العقود مقابل الفروقات أو عقود الفروقات، فإن المتداول لا يمتلك فعليًا الأصل الأساسي، بل يتداول على سعر السهم.

● الرافعة المالية: أهم ما يميز تدّاول العقود مقابل الفروقات، حيث يُمكن للمتداولين زيادة وصولهم إلى مراكز أكبر، لتنفيذ المزيد من المعاملات. وعندما يتحول السوق لصالحهم، فإنهم سوف يستفيدون من أرباح أعلى. ومن المهم أن تضع في اعتبارك أنه على الرغم من أن الرافعة المالية لديها القدرة على زيادة الأرباح، إلا أنها قد تزيد أيضًا من الخسائر إذا تحرك السوق ضدك. ونتيجة لذلك، يجب دائمًا التعامل مع الرافعة المالية بحذر.

● البيع على المكشوف المعروف بــ Short Selling: يمكن تداول عقود الفروقات على المدى الطويل والقصير، حيث إن القدرة على المضاربة على أسعار الأسهم المرتفعة والمنخفضة هي سمة من سمات عقود الفروقات على الأسهم، مما يجعلها جذابة أكثر للمتداولين، وهذا ما تفتقده الأسهم التقليدية.

● تنفيذ دون رسوم: شركات الوساطة لتداول العقود مقابل الفروقات CFDs نادرا ما تفرض رسوم أو عمولات إضافية. في الغالب يكسبون المال من فروق الأسعار أو السبريد التي تعتمد قيمتها على معدلات تقلبات سعر الأصول المالية.

● لا توجد متطلبات تداول يومي: شركات الوساطة لتداول العقود مقابل الفروقات لا تضع حدودًا على حجم الصفقات التي يمكن للمتداول إجراؤها في غضون يوم واحد، وليس لديهم أيضا حد أدنى من متطلبات رأس المال للتداول اليومي. يمكنك التداول بقدر ما تريد كل يوم، شريطة أن يكون حسابك فيه الحد الأدنى المطلوب من رأس المال.

● العديد من فرص التداول: هناك مجموعة متنوعة من الأصول المتاحة لتداول عبر عقود الفروقات CFD، بداية من الأسهم والعملات وانتهاءا بالنفط والذهب. و هذا يساعد المتداولين على تنويع المحافظ الاستثمارية ويوفر بديلا لأسواق الصرف التقليدية.

على سبيل المثال، يمكنك استخدام عقود الفروقات على الأسهم لإنشاء مراكز قصيرة؛ إذا تم الكشف عن أي أخبار تعتقد أنها سيكون لها تأثير سلبي على سعر سهم شركة معينة. وفي حالة ما إذا كنت على حق وانخفض سعر أسهم تلك الشركة، فسوف تستفيد من انخفاض السعر.

عيوب عقود الفروقات CFDS

● السبريد: في حين أن عقود الفروقات توفر بديلاً جذابًا للأسواق التقليدية، إلا أنها تمثل أيضًا مخاطر محتملة. أولاً، فإن الاضطرار إلى دفع الفارق عند عمليات الدخول والخروج يلغي إمكانية الربح من التحركات الصغيرة.

لذلك، في حين أن الأسواق التقليدية تعرض المتداول للرسوم واللوائح والعمولات ، فإن عقود الفروقات تقلل أرباح المتداولين من خلال تكاليف السبريد.

● المخاطر

تداول العقود مقابل الفروقات سريع الحركة حيث يتطلب مراقبة دقيقة. ونتيجة لذلك، يجب أن يكون المتداولون على دراية بالمخاطر الكبيرة عند تداول عقود الفروقات. حيث هناك مخاطر السيولة والرافعة المالية،حيث إن مخاطر الرافعة المالية تعرضك لأرباح محتملة أكبر ولكن أيضًا لخسائر محتملة أكبر.

أفضل منصة لتداول الأسهم بطريقة العقود مقابل الفروقات

عندما يسأل المبتدئين عن أفضل منصة تداول يومية بنظام العقود مقابل الفروقات، أو ما هي أفضل منصة تداول عبر الإنترنت لشراء عقود الفروقات على الأسهم، فإن الإجابة هي MT4. MetaTrader 4 / MetaTrader5 MT5 وهي منصتا التداول القياسية والأكثر شعبية لتداول الأسهم عبر الإنترنت باستخدام عقود الفروقات، ويُوفر وصولاً سريعًا وآمنًا إلى الأسواق المالية، ويُقدّم مجموعة من الأدوات المتقدمة و الميزات المفيدة لمساعدتك في تداولك.

التدريب على تدّاول العقود مقابل الفروقات CFDs

وكمّا العادة في الأسواق المالية، يجب في البداية وقبل دخول السوق بشكل فعلي وخاصة للمبتدئين، التجربة على حساب تجريبي والتي تُتيحه شركات الوساطة، لمحاكاة الأسواق قبل الإيداع والعمل الفعلي، حيث أن الحساب التجريبي يُعطيك جميع تحركات الأسعار في الحقيقة، والجزء الوحيد غير الحقيقي هو الأموال؛ لذا فهو مكان رائع للتدريب.

الاختيار بين سوق النقد والعقود الآجلة

بالإضافة إلى الأنواع المختلفة من وسطاء العقود مقابل الفروقات التي يمكنك التداول معهم، هناك أسواق مختلفة للاختيار من بينها: أسواق النقد والعقود الآجلة، وهما cash and futures market:

● سوق النقد: سوق النقد (المعروف أيضًا باسم السوق الفورية أو السوق المادية) هو سوق يتم فيه تداول أداة مالية للتسليم الفوري، السعر الفوري - أو السعر النقدي - لسلعة ما هو السعر الحالي للشراء والدفع والتسليم الفوري لتلك السلعة. ويتم تداول السلعة فورًا.

● سوق العقود الآجلة: يتكون سوق العقود الآجلة من عقد بين طرفين يوافق فيه أحد الطرفين على شراء كمية معينة من سلعة أو أداة مالية بسعر متفق عليه مع تاريخ تسليم محدد مسبقًا في المستقبل.

ويتم تسعير عدد من الأصول بشكل أكثر شيوعًا في سوق العقود الآجلة ويعتبر النفط مثالًا رائعًا على ذلك. حيث تلعب مجموعة كاملة من المتغيرات دورًا هنا، بدءًا من درجة النفط أو جودته إلى موقع التسليم، ولكن هناك أيضًا تاريخ يتم فيه تسليم البضائع، ويتم تسوية الالتزامات المالية بين المشتري والبائع - وهذه هي النقطة الذي ينتهي فيها العقد .

تداول الذهب في العقود مقابل الفروقات

يعد الذهب أحد أقدم أشكال العملات وأكثرها ثقة في العالم. وبالنسبة للمتداولين، فإن القيمة الجوهرية للذهب تجعله استثمارًا شائعًا وطريقة رائعة لتنويع المحفظة.

هناك طريقتان رئيسيتان لتداول عقود الفروقات على الذهب:

● الأسعار الفورية (XAUUSD) - عقد فروقات يعتمد على السعر الفوري للذهب

● العقود الآجلة (Gold.fs) - عقد فروقات يعتمد على عقود الذهب الآجلة المتداولة في مدينة نيويورك.

مثال على عقود الفروقات على الذهب

● المتداول أ هو متداول يومي: متخصص في تداول الذهب. يتم تشغيل مراكزه لبضع دقائق، ونادرا ما يطول لبضع ساعات. حيث أن هذا المتداول، يبحث عن أقل فروق أسعار ممكنة، ولا تشكل رسوم التبييت مصدر قلق له، لأنه لا يترك المراكز مفتوحة أبدًا. وبالتالي سيستفيد المتداول "أ" من تداول المنتج الفوري - XAUUSD - نظرًا لأنه يحتوي على فروق أسعار أقل، ولا يتأثر المتداول "أ" برسوم التبييت.

● المتداول B هو متداول طويل الأجل: وهو متخصص أيضًا في تداول الذهب. يتم تشغيل مواقفه لعدة أيام، وأحيانا حتى لأسابيع. إنه ليس قلق بشأن السبريد، لأنه يداول بشكل غير منتظم، ولكن رسوم التبييت تُمثل مشكلة، حيث يمكن أن الرسوم تتراكم بسرعة.

الخلاصة: يُمكن لك التدّاول بنظام العقود مقابل الفروقات على جميع الأدوات المالية، من عملات وأسهم وذهب ونفط، ومؤشرات، وعملات رقمية، ولكن يجب الحذر عند التداول، والأخذ في الاعتبار العيوب قبل المميزات لتقوم بأفضل أداء في تداولاتك..