تداول العملات الرقمية مع نصائح و استراتيجيات عملية

مقدمة

ازداد الإقبال على حيازة العملات الرقمية خاصة في السنوات الأخيرة نظراً لما تحظى به هذه العملات من مميزات وشهرة. وبالرغم من ذلك، ينبغي للمتداول المقبل على مثل هذا النوع من الاستثمارات معرفة استراتيجيات التداول الأمثل، والمخاطر التي قد يواجهها، وكيف يتفاداها أو يقلل من نسبة حدوثها. وقبل الخوض في تفاصيل التداول للعملات الرقمية، ينبغي التفريق بين مفهومين هما: التداول والاستثمار.

الفرق بين التداول والاستثمار

التداول: يتم التداول عبر عمليات البيع والشراء للأصول (عملات رقمية وحقيقية – أسهم – عقار – صكوك معادن نفيسة وغيرها مما له قيمة). يتميز التداول بأنه عملية قصيرة المدى؛ أي أنها تتم خلال ذات اليوم. ويتم تحقيق العوائد في ذات اليوم أيضاً.

الاستثمار: يقصد بالاستثمار شراء أصل أو أصول متعددة والاحتفاظ بها لفترات قد تمتد إلى سنوات بهدف انتظار ارتفاع قيمتها ليتم تسييلها (تحويلها إلى نقد) أو بيعها أو جني عوائدها طوال فترة الاحتفاظ بها.

مميزات تداول العملات الرقمية

1. استثمار مربح وعوائد مرتفعة؛ حيث بلغت قيمة استثمارات العملات الرقمية ما يقارب 2 تريليون دولار.




2. وسيلة لتنويع أصول محفظتك الاستثمارية .




3. تخضع العملات الرقمية للسيطرة الكاملة من قبل المستثمر، خاصةً مع غياب المركزيات الحكومية.




4. آمن مع وجود ميزة التشفير ووجودها ضمن سلاسل الكتل (Blockchain) واللتان تمنعان كشف هوية المستخدم وتفاصيل العمليات المالية.

مخاطر تداول العملات الرقمية 

1. التقلب المستمر لأسعار العملات الرقمية. فعملة مثل البتكوين تساوي 27308.32$ في الساعة 01:25:00 ظهراً ثم تصبح قيمتها 2661.43$ في الساعة 08:45:00 مساءً لنفس اليوم.




2. الاختراق من قبل قراصنة العملات الرقمية أو المحتالين الذين يوهمون المستثمرين بالثراء السريع، أو يطلبون بيانات شخصية مثل كلمة المرور الخاصة بالمتداول. 




3. غياب المركزية الحكومية. بالرغم من كون العملات الرقمية منفصلة عن السيطرة الحكومية أمر جيد بالنسبة للبعض، إلا أنه قد يشكل خطورة في نفس الوقت. ففي حال المركزية الحكومية، يمكن لصاحب المعاملة المالية التواصل مع البنك أو الجهة المختصة في حال حدث خلل في المعاملة للتدخل وحل المسألة، بينما لا يمكن ذلك في حال العملات الرقمية اللامركزية. 




4. فقدان أو ضياع مفاتيح الحساب الخاص بالعملة. بدون هذه المفاتيح، لا يمكن استرجاع قيمة الاستثمارات المتضمنة في المحفظة وبالتالي سيخسر المستثمر جميع ما بداخلها. 




5. تقييد استخدام العملات الرقمية من قبل بعض الحكومات والحد من حرية تداولها. 

سوف تجد في نهاية المقال نصائح عملية لتداول آمن.

استراتيجيات التداول للعملات الرقمية

ماذا تعني استراتيجية التداول؟

عندما تتخذ قرار الشراء أو البيع للعملات الرقمية مثلاً فإنه لابد لك من معرفة وتحديد الأساليب والطرق التي سوف تستخدمها لإنجاح قراراتك، والخطط التي سوف تتبعها لتحقيق ذلك- بما يتناسب مع نمط حياتك وأهدافك، ومدى إجادتك لإدارة العمليات المتعلقة بنوع التداول. يسمى ذلك بوضع استراتيجية التداول. 

 تصنف استراتيجيات التداول للعملات الرقمية حسب معيارين:

1. طبيعة الدخل:
   

   • نَشِط: ويستدعي مراقبة حركة السوق والبيع والشراء المستمر.

   
   

   • سلبي: يحتاج إلى متابعة بين الحين والآخر.



2. الفترة الزمنية التي تتم فيها عملية التداول الواحدة:
   

   • قصير المدى.

   
   

   • متوسط المدى.

   
   

   • طويل المدى.

1. التداول قصير المدى

   
   

   ويشمل التداول اليومي والمضاربة السريعة؛ وتمتد من ثواني إلى يوم. مناسب لذوي الخبرة ومن يهدفون لتحقيق أرباح سريعة ومباشرة، لكنه يحمل مخاطر عالية جداً بسبب التقلب المستمراً لأسعار هذه العملات،كما أنها تتطلب مهارة في اتخاذ قرارات آنية.

   
   

   يعتمد التداول اليومي على كل من :

   
   

   مبادئ التحليل الفني (مثل قراءة المؤشرات وحركة الأسعار خلال فترة معينة)

   والتحليل لأساسي الذي يركز على أسعار الأصول وقيمتها الاستثمارية بصفة عامة.




2. التداول متوسط المدى

   
   

   تسمى بالتداول المتأرجح؛ ذلك لأنه يعتمد على الاستفادة من التقلبات السعرية للعملات الرقمية ( شراء العملة بسعر ما والاحتفاظ بها لفترة قصيرة ثم بيعها عندما ترتفع قيمتها السوقية). يمتد التداول المتأرجح من أيام إلى سنة على الأكثر؛ وهو مناسب للمبتدئين عموماً، لأنه يوفر مساحة للتفكير قبل اتخاذ قرارات الشراء أو البيع.

   
   

   يعتمد التداول المتأرجح على مبادئ التحليل الأساسي بقدر أكبر من التحليل الفني.




3. التداول طويل المدى

   
   

   قد يمتد الاستثمار في العملات الرقمية أشهراً، وتُجرى صفقاتها اعتماداً على دراسة التوجهات والأنماط السعرية.

   
   

   يعتمد الاستثمار طويل المدى على مبادئ التحليل الأساسي عادةً وقيمة الاستثمار الفعلي؛ وهو مناسب للمبتدئين ولمن يرغبون بتحقيق أرباح تدريجية مع مرور الوقت. فكما أن عوائدها المباشرة أقل مقارنة بعوائد التداول اليومي أو المتأرجح، إلا أنها تحمل قدراً أقل من المخاطر.




4. التخزين

   
   

   ويعبر عنه بالإنجليزية بالـ(Staking). يعتبر شراء العملات الرقمية بهدف تخزينها أو الاحتفاظ بها من استراتيجيات الدخل السلبي (يتم الاحتفاظ بها وجني الفوائد العائدة عليها دون جهد يُذكر).

   
   

   استراتيجية التخزين لا تعير أهمية لتوقيت دخول السوق؛ لأنها لن تستخدم للمضاربة أو التداول قصير المدى، بل سيتم الاحتفاظ بها كأصول استثمارية لسنوات. ينبغي الإشارة هنا إلى أهمية اختيار العملة المناسبة لهذه الإستراتيجية، أي أن تكون قابلة للتخزين،

   مثل عملة بينانس (Binance) و بتكوين (Bitcoin) و .إثيريوم (Ethereum) فليست جميع العملات الرقمية مناسبة للاحتفاظ.
   
   

   كيف تعمل آلية التخزين؟

   
   

   يأتي التخزين كبديل لعملية التعدين. ولكن ما هو التعدين؟

   
   

   التعدين (Crypto Mining) طريقة لحيازة العملات الرقمية مجاناً دون شراء. يقوم فيها المستخدم (المُعّدِّن) بإنجاز معاملة مالية بين المتداولين عن طريق ربط سلاسل الكتل (Blockchains) لتسهيل وتسريع عملية التسليم بينهما. بإنجازه العملية يحصل على ما يسمى إثبات العمل (Proof of Work) وبالمقابل يحصل المعدِّن على عملات رقمية كمكافأة. تعمل بتكوين وفق نظام التعدين.

   
   

   يعيب على عملية التعدين استهلاك الكثير من الطاقة لاحتياجها إلى استخدام شبكة واسعة من الحواسيب، مما يسبب أضراراً على البيئة. هنا يأتي دور التخزين.

   
   

   يقوم المستثمر بتخزين العملة، أي الاحتفاظ بها لفترة طويلة داخل شبكة البلوك تشين. كلما طالت فترة الإيداع كان ذلك داعماً لعمليات البلوك تشين، وهذا يساعد على تسجيل بيانات العملة وزيادة مصداقيتها. بالتالي رفع مستوى الأمان للشبكة. يحصل صاحبها بالمقابل على شهادة إثبات التخزين (PoS) وبموجبها يكافأ بالعوائد على الربح من تخزين هذه العملة. ويعتمد احتساب الفوائد على التخزين على عوامل أخرى أيضاً مثل التضخم و مخزون العملات الرقمية. تعمل عملة إيثيريوم وفق نظام التخزين.

   
   

   محتار في اختيار الاستراتيجية الأفضل؟ يعتمد ذلك على مدى خبرتك والأهداف الربحية التي وضعتها لنفسك. ولكن بصفة عامة يرى بعض الخبراء أن عملات مثل بتكوين وإثيريوم تعتبران مناسبتين للتداول اليومي بسبب كِبَر حجم سيولتهما المالية وارتفاع نسبة التقلب السِّعري لهما، وهذا يحقق مكاسب سريعة من تداولهما. كما أنهما مناسبتين للاستثمار طويل الأمد كونهما عملتان تحظيان بالموثوقية من قبل الكثير من المستثمرين.

   
   

طرق التداول للعملات الرقمية




هناك عدة طرق لتداول العملات الرقمية، ومنها:



• منصات البورصة ذات المصداقية.


• وسيط مالي يوفر لك محافظ آمنة وموثوقة لإيداع وسحب أموالك.



خطوات البدء بالتداول




1. اختر العملة المناسبة لك.




2. افتح حساباً للتداول عبر أحد منصات التداول الموثوقة, والتي ستجد معلومات عنها هنا.




3. أنشئ محفظة رقمية لإيداع وجني وسحب الأرباح.




4. حدد الاستراتيجية المناسبة لك وضَع خطة التداول.




5. ابدأ بالتداول.




اقرأ أيضاً كيف تقرأ الرسوم البيانية في عالم التداول




حساب الأرباح




تتمثل الطريقة التقليدية لحساب أرباح التداول في حساب الفرق بين سعر الشراء وسعر البيع لمعرفة هامش الربح. كما توفر بعض منصات الفوركس بيانات الأرباح والتي تكون محفوظة في حساب المستخدم.




نصائح عملية لتداول العملات الرقمية




• التداول في العملات ذات السيولة العالية. بمعنى أن تحويل العملة الرقمية إلى نقود يتم بسرعة وسهولة، دون التأثير على سعر السوق.




• يمكن الاستفادة من التقلبات السعرية في صفقات التداول اليومي في تحقيق هامش ربح. مع الأخذ بالاعتبار احتمال الخسارة.




• يُنصح بتنويع المحفظة الاستثمارية لتقليل نسب الخسارة.




• قد تكون متابعة سوق العملات والأخبار لمعرفة العملات الرائجة والاستفادة من أرباحها السريعة خياراً للبعض. ومع ذلك يجب التحقق من مصداقية الأخبار التي تتداولها المنصات ووسائل التواصل الاجتماعي.




• أجرِ بحثك الخاص قبل اتخاذ القرارات حتى لا تقع ضحية خطأ أوعملية احتيال.




• لا للمشاعر. لا تسمح لمشاعر الخوف والطمع أن تسيطر عليك وتؤثر في قراراتك. اتخذ قرارات مدروسة.




• تعلم أسس التحليل الأساسي والتحليل الفني وفن إدارة المخاطر.




• طبق الاستراتيجيات المناسبة لمستوى خبرتك.




وختاماً:




تشكل العملات الرقمية أحد أصول الاستثمار. كما تتعدد أنواعها وطرق الاستفادة منها، ما يعطي فرصة للجميع للربح- إن توفرت لديه المعرفة اللازمة لإدارتها.




لتتمكن من التداول بحرية داخل اليمن، أنت بحاجة إلى وسيط مالي يمكِّنك من إنشاء محفظة إلكترونية لإيداع وسحب أموالك. وهذا ما يوفره لك المتجر اليمني للدفع الإلكتروني




للمزيد من المعلومات حول هذه الخدمة، تفضل بزيارة الرابط هنا